 | • レポートコード：SRTE2551DR • 出版社/出版日：Straits Research / 2025年1月 • レポート形態：英文、PDF、約120ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：IT |
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レポート概要
金融におけるチャットボットの世界市場規模は、2024年に12.4億米ドルと評価され、2025年には15.8億米ドル 、2033年には110億米ドルに 達すると予測され、 予測期間（2025年～2033年）のCAGRは27.5%で 成長すると予測されています。
チャットボットとは、人工知能を使って人間の会話を円滑にするコンピュータプログラム（AI）。顧客との通信チャネルを確立し、目的達成のための推奨事項、計画、戦略を提供するために、いくつかの産業分野で使用されています。チャットボット同士が会話できるアプリケーションも作られています。多数のプラットフォームにインストールされたこれらのボットは、質問に対して最も受け入れやすい回答を提供することで、問い合わせ者の一般的な幸福を保証します。
金融における世界のチャットボット市場は、この業界におけるより良い顧客関係管理（CRM）への需要の高まり、ソーシャルメディアとチャットボットの統合の増加、他の形態の顧客サポートよりもチャットボットの利点に対する意識の高まりなどの要因の結果として拡大しています。
レポート目次
金融におけるチャットボット市場の成長要因
チャットボットの認知度の向上と他のカスタマーサポートに対する優位性
24時間365日のサービス提供、対応能力の向上、カスタマーサポートへの投資収益率（ROI）の向上、反復的な質問に対するよりわかりやすい処置など、チャットボットとその利点についてより多くの人々が認識するようになり、市場は拡大しています。さらに、チャットボットの利用は、ネットプロモータースコア（NPS）の向上、迅速な対応による顧客満足度の向上、顧客にとってより便利な商品オプションなど、金融産業にとって大きなメリットがあります。これらの利点が金融チャットボット市場の成長を後押ししています。
顧客関係管理（CRM）改善ニーズの高まり
銀行、金融サービス、保険産業は、顧客との長期的な関係構築を迅速化し、迅速なサービスを提供し、消費者のブランドロイヤルティを維持するために、チャットボットを頻繁に採用しています。競争上の優位性を高めるために、顧客関係管理は今日の銀行の成長と収益性に極めて重要な貢献をしています。さらに、チャットボットは消費者のエンゲージメントを支援し、顧客の要望や特定の市場要件を理解することに集中します。ユーザーエクスペリエンス全体を合理化し、銀行、金融サービス、保険産業における顧客関係管理（CRM）を強化する能力のため、チャットボットの統合は結果として大幅に増加しています。
抑制要因
初期導入コストの増加
チャットボットは、インターフェースシステムが複雑になるため、新規事業ごとに異なるプログラミングを行う必要があり、初期導入コストが増加します。また、プログラムの準備に要する時間も増加します。継続的なレビュー、メンテナンス、最適化が必要となり、コストがかかるため、金融におけるチャットボット導入の成長が制限されます。さらに、このソフトウェアの変更やアップグレードには追加コストが必要となるため、市場の成長が抑制されます。
市場機会
新興国の未開拓の可能性
政策を強化し、金融におけるアジア太平洋地域のチャットボット市場の成長を促進することで、保険会社は発展途上国がビジネスを成長させるために提供する膨大な機会を活用することができます。顧客は、インド、オーストラリア、中国などの国々で、インターネットを介して彼らの問題に対処し、彼らの複雑な欲求を高めるために数多くの金融製品ラインを望んでいます。したがって、大規模な農業部門を開発・運営しているこれらの新興経済国からの需要の増加は、今後数年間、市場に有利な機会を提供すると予想されます。
地域別分析
地域別では、金融における世界のチャットボット市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEAにわたって分析されています。北米は最も収益貢献が高く、CAGR 26.1%で成長すると推定されています。
北米にはアメリカとカナダが含まれます。さらに、アメリカでは、金融におけるチャットボットの採用が広く増加しており、予測期間中も優位性を維持する見込みです。金融技術の著しい発展や金融分野におけるITインフラの拡大は、同国における主要な成長要因の一部です。さらに、この地域の企業は、第一世代のボットから高度な技術へとシフトしながら、チャットボット技術の開発と商用アプリケーションの発見に急速に取り組んでいます。そのため、予測期間中に市場の成長を促進することが期待されています。北米は、顧客中心のアプローチ、24時間365日の顧客エンゲージメントの提供、業務効率化、コスト抑制、持続可能性のメリット、金融セクター全体のビジネスダイナミクスの変化により、著しい成長を遂げると推定されています。これらの要因は、この地域における主要な成長要因の1つとなっています。さらに、スマートフォン、タブレット、コンピュータの高い普及率に続く継続的な技術進歩は、今後数年間で市場に有利な機会を提供すると予想される主な要因の一部です。
アジア太平洋地域は最も急成長している地域です。アジア太平洋市場は、中国、インド、日本、シンガポール、オーストラリア、その他のアジア太平洋地域にわたって分析されています。アジア太平洋地域は、その新興経済と金融セクターにおける技術サービスの採用により、世界的に最も急成長している地域と考えられています。したがって、これらの要因は、地域の金融におけるチャットボット市場の成長を推進しています。世界市場は、中国、日本、インド、インドネシア、オーストラリア、ニュージーランド、シンガポールなどの国々で活況を呈しており、GDP成長率が高く、一人当たりの所得が上昇しています。
さらに、FinTech産業の成長と、同地域におけるデジタル＆モバイルバンキングへの大きなシフトが、市場発展の大きな原動力となっています。インテリジェントな顧客エンゲージメントに対する需要の急増に伴い、金融セクターでは消費者行動を理解する必要性が高まっており、クラウドベースの技術の採用が増加していることも、同地域の市場成長を後押ししています。また、この地域のいくつかの銀行や保険会社は、消費者がサービスを利用するために、より安く、より速く、より良いオプションを提供するため、チャットボット技術に多額の投資を行っており、それによってこの地域における金融のチャットボット市場の成長を推進しています。
ヨーロッパは2番目に大きい地域であり、27.2％のCAGRを記録し、2027年までに3360万米ドルの期待値に達すると推定されています。ヨーロッパ市場は、イギリス、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、オランダ、その他のヨーロッパで分析されています。ヨーロッパは、この地域の政府がITの投資と開発に大規模な支援を提供しているため、大きな成長を目の当たりにしています。さらに、この地域の消費者にカスタマイズされたサービスとパーソナライズされた製品提供を提供するために、BFSIセクター全体でチャットボットの実装が増加し続けており、それによってヨーロッパのBFSIにおけるチャットボット市場の重要な成長要因となっています。ヨーロッパにおけるチャットボットへの投資は北米に比べて低いですが、継続的な技術開発が市場の成長を促進すると期待されています。
さらに、ヨーロッパは金融分野におけるバーチャルアシスタントや生産性に特化したボットに注力しています。ドイツ、英国、フランスのような国々は、金融分野における先進技術を確立し、投資しています。さらに、この地域におけるFinTech産業の成長は、金融セクター全体でAIとチャットボットの採用を増加させるのに役立ちます。
セグメント別分析
コンポーネント別分析
コンポーネントに関しては、世界市場はソリューションとサービスに分類されます。ソリューションセグメントが最も貢献度が高く、予測期間中のCAGRは27%で成長すると推定されています。チャットボットソリューションは、顧客サポートを提供し、テキストまたは音声対話を通じて人間との会話をシミュレートしようとするものです。自動化されたタスクを実行し、AIを活用して顧客の作業負荷を軽減することで、市場における顧客サービス体験を向上させます。さらに、チャットボットソリューションは、主にチャットボット技術を通じて顧客維持を改善し、リアルタイムのサービスを提供するために金融セクター全体で実装されています。ソリューションセグメントでは、自然言語プロセッサ（NLP）、クラウドベースの展開、多言語、干渉エンジン、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）などの強化された技術の統合が含まれ、市場の成長を促進することが期待されています。また、企業はユーザーのスマートフォン、ウェブサイト、ソーシャルメディア、その他のプラットフォーム上でチャットボットを介して いくつかのソリューションを提供しており、これが市場の重要なトレンドの一部となっています。
サービス分野が最も急成長 チャットボットサービスには、プロフェッショナルサービスとマネージドサービスが含まれます。これは、プロセス全体の透明性と制御とソフトウェアの効果的な機能を保証します。さらに、チャットボット経由のサービスには以下が含まれます：
- トレーニング＆サポート
- コンサルティングサービス
- パーソナライズされた支援による消費者ニーズの効率的な追跡と管理。
- パフォーマンスの最適化
金融分野におけるチャットボットは、ホスティングの問題を解決するために、監視、管理、セキュリティ、統合などのホスティングサービスを必要とし、それによって市場の成長を促進すると予想されます。さらに、chatbot-as-a-serviceの需要の増加は、今後数年間で市場に有利な機会を提供すると予測されています。
プラットフォーム種類別分析
プラットフォームの種類によって、世界市場はウェブベースとモバイルベースに二分されます。ウェブベースのセグメントは市場貢献度が最も高く、予測期間中のCAGRは26.3%で成長すると推定されます。ウェブベースのチャットボットは、リモートサーバー上で機能し、ウェブページを通じて一般ユーザーに到達することができます。このチャットボットは、ユーザーがボットの動作や性格を制御することを可能にし、ユーザーは一般的にプレミアムオプションを通じて無料でホストされたボットを所有します。さらに、いくつかの企業は、すべての顧客がアクセスできるように、自社のウェブサイトにチャットボットを実装することを選択します。さらに、それは企業が彼らのウェブサイトで行われた既存の投資を活用し、市場でより良いユーザーエクスペリエンスを提供することを可能にします。ウェブベースのチャットボットは、その高度な接続性とユーザーフレンドリーなインターフェイスにより、銀行、保険、金融機関の間で人気を集めています。また、ウェブベースのチャットボットは、無料で利用できる、複数のコンピュータからアクセスできるなど、スタンドアロンのアプリケーションよりも多くの利点があり、市場の成長を後押ししています。金融セクター全体でウェブベースのチャットボットの導入が増加しており、今後数年間で市場に有利な機会を提供する見込みです。
モバイルベースのセグメントが最も急成長しています。モバイルベースのチャットボットは、テキスト＆音声制御機能を含み、顧客のためのセルフサービスのモバイル体験を可能にします。また、金融部門は、モバイルアプリケーション経由のライブチャットボットの重要な採用者であり、市場で顧客に利便性を提供するためにチャットボットを統合しています。例えば、2018年、インドの民間商業銀行であるFederal Bankは、Niki.aiとの提携により、同行のモバイルアプリケーションFedMobileでチャットボットベースのバーチャルアシスタントを開始しました。スマートフォン＆タブレットの普及率が高まった結果、チャットボットの導入が増加し、モバイルベースのセグメントの成長が促進されました。また、銀行部門では、リアルタイムの顧客サービスを提供するために、スマートモバイルアドバイザーの採用が増加しており、市場の重要なトレンドとなっています。
エンドユーザー別分析
エンドユーザー別に見ると、世界市場は銀行、保険会社、その他に分類されます。銀行部門は市場貢献度が最も高く、予測期間中の年平均成長率は30.1%と推定されます。銀行部門はチャットボットの早期導入企業であり、同市場では大規模な顧客基盤からのチャットボット需要が増加しています。現在、銀行はデジタルバンキングにシフトしており、標準的な自動化やユーザーエクスペリエンスを超えて、市場の重要なトレンドの1つになりつつあります。さらに、チャットボットを導入することで、パーソナライズされた顧客サービスを提供し、顧客からの問い合わせを効率的に処理し、顧客関係管理を強化することができます。したがって、これらは予測期間中に市場が大きく成長することを示すいくつかの要因です。
保険会社セグメントが最も急成長しています。顧客の問題へのアクセスの容易さ、不正請求の追跡、顧客のオンボーディングの支援などの利点が、保険分野におけるチャットボットの導入を増加させています。さらに、AIベースのチャットボットを採用して保険契約を販売したり、保険に関するアドバイスで顧客を支援したりすることで、予測期間中に大きなCAGRで市場が成長することが期待されています。逆に、保険産業は、より良い顧客サービスのために技術、ビッグデータ、自動化に継続的に投資しており、市場成長のための有利な機会を創出すると予測されています。
用途別分析
用途別に見ると、世界市場はカスタマーサポート、ブランディング＆広告、データセキュリティ＆コンプライアンス、その他に区分されます。顧客サポート分野は市場貢献度が最も高く、予測期間中の年平均成長率は25.3%と推定されます。チャットボットによる製品提供の即時配信に対する顧客ニーズと需要の高まりが、カスタマーサポートセグメントの重要な傾向となっています。さらに、チャットボットは、一般的な顧客の障害に関連するキーワードやフレーズのためにユーザーのテキストを分析することにより、大規模な顧客サポートを提供することによって、事業運営の成長を加速するのに役立ちます。これらの要因が、カスタマーサポート事業分野におけるチャットボット市場の成長を後押ししています。
ブランディング＆広告セグメントが最も急成長しています。オンラインeコマースサイトの利用増加や、製品・高級ブランドの認知度向上は、市場の重要なトレンドの一つです。金融分野では、銀行やその他の金融機関がチャットボットを通じて新商品のブランディングや商品ラインの広告を行っており、これが市場の大きな成長要因となっています。
金融におけるチャットボット市場の主要プレイヤー一覧
-
- [24]7.ai Inc
- Acuvate
- Aivo
- Artificial Solutions
- Creative Virtual Ltd.
- IBM Corporation
- eGain Corporation
- Inbenta Technologies Inc.
- Next IT Corp.
- Nuance Communications Inc
最近の動き
- 2022年8月-IBM (NYSE: IBM) と全米テニス協会 (USTA) は、30年にわたる長年のパートナーシップを5年間更新すると発表しました。
- 2022年7月– IBM (NYSE: IBM) は、ビジネス・アプリケーションと IT オペレーションの近代化、安全化、自動化を実現するため、Power10 サーバー・ラインを大幅に拡張し、ミッドレンジおよびスケールアウト・システムを発表しました。新しいPower10サーバーは、パフォーマンス、拡張性、柔軟性を兼ね備え、さまざまな環境に新しいサービスを迅速に展開したい顧客に、従量課金の消費オプションを追加します。
金融のチャットボット市場 セグメント別
プラットフォーム別（2021年〜2033年）
- ウェブベース
- モバイルベース
種類別（2021年〜2033年）
- ソフトウェア
- サービス
エンドユーザー別 (2021-2033)
- 銀行
- 保険会社
- その他
目次
- ESGの動向
- 免責事項
エグゼクティブ・サマリー
調査範囲とセグメンテーション
市場機会評価
市場動向
市場評価
規制の枠組み
BFSIにおけるチャットボットの世界市場規模分析
- BFSIにおけるチャットボットの世界市場紹介
- プラットフォーム別
- プラットフォーム別
- 金額別プラットフォーム
- ウェブベース
- 金額別
- モバイルベース
- 金額別
- プラットフォーム別
- 種類別
- 導入
- 種類 金額別
- ソフトウェア
- 金額別
- サービス
- 金額別
- 導入
- エンドユーザー別
- 導入
- 金額別エンドユーザー
- 銀行
- 金額別
- 保険会社
- 金額別
- その他
- 金額別
- 導入
南米アメリカの市場分析
ヨーロッパの市場分析
アジア太平洋市場の分析
中東・アフリカ市場の分析
ラタム市場の分析
競争環境
市場プレイヤーの評価
調査方法
付録
