 | • レポートコード：MRC2304G216 • 出版社/出版日：Mordor Intelligence / 2023年2月 2025年版があります。お問い合わせください。 • レポート形態：英文、PDF、140ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3営業日） • 産業分類：金融 |
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レポート概要
| Mordor Intelligence社の本調査レポートは、生命保険＆非生命保険の世界市場について調査を行い、市場の現状や動向をまとめています。イントロダクション、調査手法、エグゼクティブサマリー、市場インサイト・市場動向、保険別（生命保険、非生命保険）分析、流通チャネル別（直接、代理店、銀行）分析、地域別（アメリカ、カナダ、メキシコ、ドイツ、イギリス、フランス、ロシア、スペイン、インド、中国、日本、ブラジル、アルゼンチン、UAE、サウジアラビア）分析、競争状況、市場機会・将来の動向など、以下の項目を掲載しています。また、主要参入企業として、Ping An Insurance Group、UnitedHealth Group、Allianz、AXA Group、China Life、AIA Group、MetLife、Zurich Insurance、Cigna*などの情報を含んでいます。 ・イントロダクション ・調査手法 ・エグゼクティブサマリー ・市場インサイト・市場動向 ・世界の生命保険＆非生命保険市場規模：保険別 - 生命保険の市場規模 - 非生命保険の市場規模 ・世界の生命保険＆非生命保険市場規模：流通チャネル別 - 直接チャネルの市場規模 - 代理店チャネルの市場規模 - 銀行チャネルの市場規模 ・世界の生命保険＆非生命保険市場規模：地域別 - 北米の生命保険＆非生命保険市場規模 アメリカの生命保険＆非生命保険市場規模 カナダの生命保険＆非生命保険市場規模 メキシコの生命保険＆非生命保険市場規模 … - ヨーロッパの生命保険＆非生命保険市場規模 イギリスの生命保険＆非生命保険市場規模 フランスの生命保険＆非生命保険市場規模 ドイツの生命保険＆非生命保険市場規模 … - アジア太平洋の生命保険＆非生命保険市場規模 中国の生命保険＆非生命保険市場規模 インドの生命保険＆非生命保険市場規模 日本の生命保険＆非生命保険市場規模 … - 南米/中東の生命保険＆非生命保険市場規模 ブラジルの生命保険＆非生命保険市場規模 アルゼンチンの生命保険＆非生命保険市場規模 サウジアラビアの生命保険＆非生命保険市場規模 … - その他地域の生命保険＆非生命保険市場規模 ・競争状況 ・市場機会・将来の動向 |
本市場調査レポートの概要は、保険業界における主要な概念、最近の動向、COVID-19の影響、主要な市場トレンド、および競争状況について詳述しています。
**1. 保険業界の概要と主要なプレーヤー**
保険業界には、主に「ダイレクト保険プロバイダー」と「再保険プロバイダー」が存在します。ダイレクト保険プロバイダーは、保険契約や年金の一次引受を行い、そのリスクを直接引き受ける事業体です。一方、再保険プロバイダーは、他の保険会社（ダイレクト保険プロバイダー）がすでに引き受けている保険契約または一連の契約に関連するリスクの全部または一部を引き受ける企業を指します。
保険の主要な種類は、個人の生涯にわたる重要な福利厚生をカバーする「生命保険」、財産や傷害などを扱う「損害保険」、そして「健康・医療保険」です。これらのサービスはオンラインおよびオフラインの両方のモードで提供され、法人および個人のエンドユーザーによって利用されています。
**2. テクノロジーと市場の変革**
近年、保険技術分野（InsurTech）は目覚ましい技術的および投資的発展を遂げています。健康、自動車、商業など、従来の保険事業分野は、デジタル中心の新規スタートアップによって革新されています。AI（人工知能）やIoT（モノのインターネット）といった新しいテクノロジーは、保険業界の基盤である保険データの再構築を促進しています。
**3. 地域別市場**
2021年には、北米が世界の保険市場において最大の地域であり、アジア太平洋地域がそれに次ぐ第2位の市場規模を占めました。
**4. COVID-19パンデミックの影響**
COVID-19危機は、世界中の個人、社会、企業、そして広範な経済に深刻な影響を与え続けていますが、保険業界もその影響から免れていません。しかし、保険会社は危機に対し迅速に対応しました。経済がパンデミックから回復し、対応を進める中で、保険会社は中長期的にいくつかの課題に直面すると同時に、多くの新たな機会を得るでしょう。パンデミックは、いくつかの種類の保険における保険金請求の経験を大きく変化させました。一部の国では、COVID-19を原因とする生命保険セグメントでの請求が増加しています。この危機は、保険セクターのソルベンシー（支払能力）、収益性、および全体の収益性に影響を与えましたが、2021年には世界の保険料成長において力強い回復が見られました。
**5. 生命保険および損害保険市場の主要トレンド**
* **サイバー保険が市場を牽引**: サイバー保険ソリューションは、組織がデータ侵害やサイバー攻撃などのサイバー脅威活動のリスクを軽減することを可能にします。これは、従来の保険商品や商業賠償責任保険ではカバーされないことが多い、情報ガバナンス、ITインフラ、情報ポリシーに影響を与えるインターネットベースの攻撃によるコストから企業を保護します。データ侵害やサイバーセキュリティリスクの増加は、企業にサイバー保険ポリシーの導入を促しています。また、多くの国では、データ侵害に対して企業に罰金や義務的な規約を課しています。中小企業もサイバー攻撃の標的となっており、これが中小企業向けの新保険商品への需要をさらに高めています。
* **InsurTech導入の大幅な成長が市場を牽引**: 世界中で保険金請求件数が増加していることが、市場成長を加速させる主要因の一つです。自動車、生命、住宅保険が、世界中で最も一般的な保険金請求の種類です。保険におけるテクノロジーの活用は、商品をより手頃な価格にし、ビジネスの収益性を高め、新しいリスクプールへのアクセスを提供することができます。保険会社は、手作業、時間、コストを削減するために、デジタル技術を従来のプロセスや日常のワークフローに統合しています。発展途上国や新興市場の保険セクターがより洗練されるにつれて、デジタルソリューションが保険サプライチェーン全体に浸透し、先進市場で既にみられているように、運用効率と最終的な収益性を向上させることが期待されます。
**6. 生命保険および損害保険市場の競争分析**
本レポートは、世界の生命保険および損害保険市場で事業を展開する主要プレーヤーをカバーしています。市場は断片化されており、保険セクターにおける技術導入、MTPL（自動車第三者賠償責任）のような保険規制変更に対する政府の取り組み、その他多くの要因が予測期間中の市場を牽引する可能性があります。
**7. 追加特典**
レポートには、Excel形式の市場推定（ME）シートと、3ヶ月間のアナリストサポートが含まれます。
1 はじめに
1.1 研究の前提と市場定義
1.2 研究の範囲
2 研究方法論
3 エグゼクティブサマリー
4 市場の洞察とダイナミクス
4.1 市場の概要
4.2 市場の推進要因
4.3 市場の制約要因
4.4 市場を形作るさまざまな規制動向に関する洞察
4.5 市場における技術の影響に関する洞察
4.6 業界の魅力 – ポーターの5フォース分析
4.6.1 新規参入者の脅威
4.6.2 バイヤー/消費者の交渉力
4.6.3 サプライヤーの交渉力
4.6.4 代替製品の脅威
4.6.5 競争の激しさ
4.7 COVID-19が市場に与えた影響
5 市場セグメンテーション
5.1 保険タイプ別
5.1.1 生命保険
5.1.1.1 個人
5.1.1.2 グループ
5.1.2 非生命保険
5.1.2.1 住宅
5.1.2.2 自動車
5.1.2.3 その他の非生命保険
5.2 流通チャネル別
5.2.1 直接
5.2.2 エージェンシー
5.2.3 銀行
5.2.4 その他の流通チャネル
5.3 地域別
5.3.1 北アメリカ
5.3.1.1 アメリカ合衆国
5.3.1.2 カナダ
5.3.1.3 メキシコ
5.3.1.4 北アメリカのその他地域
5.3.2 ヨーロッパ
5.3.2.1 ドイツ
5.3.2.2 イギリス
5.3.2.3 フランス
5.3.2.4 ロシア
5.3.2.5 スペイン
5.3.2.6 ヨーロッパのその他地域
5.3.3 アジア太平洋
5.3.3.1 インド
5.3.3.2 中国
5.3.3.3 日本
5.3.3.4 アジア太平洋のその他地域
5.3.4 南アメリカ
5.3.4.1 ブラジル
5.3.4.2 アルゼンチン
5.3.5 中東
5.3.5.1 アラブ首長国連邦
5.3.5.2 サウジアラビア
5.3.5.3 中東のその他地域
6 競争環境
6.1 ベンダーの市場シェア
6.2 合併と買収
6.3 企業プロフィール
6.3.1 Ping An Insurance Group
6.3.2 UnitedHealth Group
6.3.3 Allianz
6.3.4 AXA Group
6.3.5 China Life
6.3.6 AIA Group
6.3.7 MetLife
6.3.8 Zurich Insurance
6.3.9 Cigna*
7 市場の機会と将来のトレンド
1 INTRODUCTION1.1 Study Assumptions and Market Definition
1.2 Scope of the Study
2 RESEARCH METHODOLOGY
3 EXECUTIVE SUMMARY
4 MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS
4.1 Market Overview
4.2 Market Drivers
4.3 Market Restraints
4.4 Insights on Various Regulatory Trends Shaping the Market
4.5 Insights on Impact of Technology in the Market
4.6 Industry Attractiveness - Porters' Five Forces Analysis
4.6.1 Threat of New Entrants
4.6.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers
4.6.3 Bargaining Power of Suppliers
4.6.4 Threat of Substitute Products
4.6.5 Intensity of Competitive Rivalry
4.7 Impact of COVID-19 on the Market
5 MARKET SEGMENTATION
5.1 By Insurance Type
5.1.1 Life Insurance
5.1.1.1 Individual
5.1.1.2 Group
5.1.2 Non-life Insurance
5.1.2.1 Home
5.1.2.2 Motor
5.1.2.3 Other Non-life Insurances
5.2 By Distribution Channel
5.2.1 Direct
5.2.2 Agency
5.2.3 Banks
5.2.4 Other Distribution Channels
5.3 Geography
5.3.1 North America
5.3.1.1 United States
5.3.1.2 Canada
5.3.1.3 Mexico
5.3.1.4 Rest of North America
5.3.2 Europe
5.3.2.1 Germany
5.3.2.2 United Kingdom
5.3.2.3 France
5.3.2.4 Russia
5.3.2.5 Spain
5.3.2.6 Rest of Europe
5.3.3 Asia-Pacific
5.3.3.1 India
5.3.3.2 China
5.3.3.3 Japan
5.3.3.4 Rest of Asia-Pacific
5.3.4 South America
5.3.4.1 Brazil
5.3.4.2 Argentina
5.3.5 Middle East
5.3.5.1 United Arab Emirates
5.3.5.2 Saudi Arabia
5.3.5.3 Rest of the Middle East
6 COMPETITIVE LANDSCAPE
6.1 Vendor Market Share
6.2 Mergers and Acquisitions
6.3 Company Profiles
6.3.1 Ping An Insurance Group
6.3.2 UnitedHealth Group
6.3.3 Allianz
6.3.4 AXA Group
6.3.5 China Life
6.3.6 AIA Group
6.3.7 MetLife
6.3.8 Zurich Insurance
6.3.9 Cigna*
7 MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS
| ※生命保険と非生命保険は、リスク管理のための重要な金融商品です。生命保険は、被保険者の死亡や重病といったリスクに対して保険金を支払う契約であり、家族や親しい人々の経済的安定をサポートします。一方、非生命保険は財産や賠償責任をカバーする保険で、様々なリスクに対する備えを提供します。 生命保険の主な種類には、定期生命保険、終身保険、養老保険、医療保険があります。定期生命保険は一定期間にわたり保障を提供し、契約期間内に被保険者が亡くなった場合に保険金が支払われます。終身保険は生涯にわたる保障を提供し、死亡時に必ず保険金が支払われる特性があります。養老保険は、一定の期間を経過した後に契約者に満期保険金が支払われるもので、貯蓄機能があるのが特徴です。医療保険は、入院や手術などの医療費を補償するもので、病気やケガによる経済的負担を軽減します。 非生命保険には、火災保険、自動車保険、個人賠償責任保険、旅行者保険などがあります。火災保険は、家屋や財産が火災や自然災害によって損失を受けた際に補償を提供します。自動車保険は、自動車の事故による損害や他者への賠償責任をカバーします。個人賠償責任保険は、日常生活における事故や過失による損害を補償します。旅行者保険は、旅行中の病気や事故、遅延などに備えるもので、特に海外旅行時に重要です。 生命保険と非生命保険の利用目的は、リスクの軽減と資産の保護です。生命保険は主に家族の生活保障や教育資金、住宅ローンの返済、相続税対策などに活用されます。非生命保険は、保有資産の保護、事業運営の安定、個人的な賠償責任のカバーなどに役立ちます。 保険業界では、近年デジタル技術の利活用が進んでいます。AIやビッグデータの解析により、リスク評価や保険商品の設計が効率化され、顧客に対するサービス向上が図られています。また、保険業務のプロセスが自動化されることで、契約手続きや請求処理が迅速化し、利用者の利便性が向上しています。 さらに、テレマティクス技術を活用した自動車保険が登場し、運転行動に応じて保険料が変動する仕組みが普及しています。これにより、安全運転を促進し、事故防止に寄与することが期待されています。また、ブロックチェーン技術も保険業界に導入され、取引の透明性や信頼性を向上させる動きがあります。 生命保険と非生命保険は、それぞれの機能を理解し、自分自身や家族のリスクに合った商品を選ぶことが重要です。適切な保険契約は、予期せぬ事態への備えとなり、安心した生活をサポートしますので、しっかりと計画を立てて保険商品を検討することが大切です。急な入院や事故で大きな出費が必要となった際に、保険が経済的な助けとなり、心の安定にも寄与します。そのため、日々の生活の中で保険の重要性を再認識し、適切な保障を用意することが求められます。 このように、生命保険と非生命保険はリスク管理の基本として、個人や家庭、企業にとって非常に重要な役割を果たしています。新しい技術の導入により、ますます多様化し、便利になっている保険商品を理解し、活用することで、将来の不安を軽減できるでしょう。 |
