日本の損害保険市場規模/シェア分析/成長動向（2025～2030年）

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日本の損害保険市場は予測期間中に4%以上の年平均成長率を記録する見込み。
日本の保険市場は世界最大級の規模を誇ります。日本の損害保険市場の保険料は9兆円で、世界第4位。
日本の保険会社はCOVID-19のパンデミックに対応して急速に動員されました。金利の急低下と人々の移動の大幅な制限により、商品ポートフォリオ、販売モデル、事業運営の変更が必要となっています。
日本の損害保険事業大手3社の2020年の国際事業におけるCOVID-19パンデミック関連損失は、国内事業の好調な利益によって完全に相殺されました。MS&ADインシュアランス・グループ、損保ホールディングス、東京海上ホールディングス（TMH）は、強固な資本を維持するため、保守的な資本管理を維持すると予想。
日本の損害保険会社はまた、特定の種類の損害をカバーするために利用可能な補償額を制限するサブリミットも非常に強力です。2021年11月現在、日本の民間損害保険会社は54社。国内保険会社が30社、外資系保険会社の支店が20社、ロイズ協会（ロイズ）があります。少子高齢化により、損害保険市場は縮小傾向にあり、競争も激化しています。
国内市場はほぼ寡占状態。大手保険会社3社が市場シェアの85.6％を占め、外資系保険会社はわずか8％。損保市場に参入する非保険会社（主に金融サービス業）が増えており、損保上位会社の支配的地位に大きな影響を与える可能性があります。日本における深刻な自然災害による損害の増加により、損保各社は最新のテクノロジーを駆使してリスクプロファイルを再定義する必要に迫られています。さらに、レガシーシステムの高コストと非効率を削減し、オペレーションの俊敏性を向上させるために、先進的なテクノロジーの導入を検討しています。

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日本の自動車保険の現状

日本では、自動車保険（強制自動車損害賠償責任保険を含む）が正味保険料の60％を占めています。保険料は、契約者の事故歴に基づく「等級制度」を用いて算出。自動車保険の販売は代理店が主流。直接販売はおよそ4％の割合で拡大中。

日本の人口減少と発達した公共交通機関により、自動車保険需要は長期的には減少する見込み。自律走行技術の発展により、製造物責任保険、テレマティクス自動車商品、サイバー・プロテクションの需要が拡大する可能性が高い。

日本の損害保険の現状

日本では風水害も火災保険の対象。2017年3月期において、火災保険は保険料収入全体の15％を占め、自動車保険に次いで収益性の高い事業分野となっています。しかし、主要な営業種目の中では最も収益性が低く、長年にわたり保険引受で赤字が続いています。日本の損害保険会社は2021年1月、住宅向け火災保険料を全国平均で6～8％値上げ。保険料の引き上げは、西日本豪雨や2018年に関西国際空港に大きな被害をもたらした台風12号（ジェビ）など、相次ぐ自然災害を受けたもの。保険料は被災した西日本を中心に上昇する見通し。場所や建物によっては10％以上の上昇を予想する声も。2019年に保険金が1兆円を超えたのは、台風ファクサイなど災害で多くの家屋が損壊したため。

地震保険は地震災害のみを補償する保険。地震や火山の噴火による火災、損壊、埋没、流失による損害や、これらのいずれかに起因する津波による損害を補償します。地震保険の対象は、居住用の建物と家財。火災保険とセットになっています。つまり、地震保険に加入するには火災保険に加入していることが前提です。地震保険に加入していない火災保険契約者は、保険期間の途中で地震保険に加入することができます。地震保険は、地震による被災者の生活安定を図ることを目的に、民間保険会社が引き受ける一定の賠償責任額を超える巨大地震被害を国が再保険するもの。限度額は11兆7751億円。民間保険会社の責任分担金と合わせると、1回の地震などで支払われる総額は12兆円。

日本損害保険業界の概要

本レポートは、日本の損害保険市場に参入している主要な国際的企業を対象としています。市場シェアの面では、現在市場を支配している大手プレーヤーは少数です。しかし、技術の進歩や商品の革新に伴い、中堅・中小企業は新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めています。

アパン損害保険市場ニュース

2021年7月-バミューダ諸島を拠点とする損害保険・再保険のグローバル・スペシャリティ・プロバイダーである損保インターナショナル・ホールディングス・リミテッドは、損保インターナショナルで将来指導的役割を担う若い女性の育成を目的とした「損保ウーマン・インシュアランス・マネジメント（SWIM）」プログラムの開始を発表しました。本プログラムは、米国ノースカロライナ州ハイポイントにあるハイポイント大学と共同で開始し、最終的には米国内および海外の大学にもプログラムを拡大する予定です。

2021年7月 – 損保ジャパン日本興亜は、シンガポールを拠点とし、指定ブローカーを通じてアジア市場の特定業種にサービスを提供する新チーム「損保グローバル・リスク・ソリューションズ（GRS）アジア・パシフィック」を設立し、損害保険事業のグローバル商品力を拡大したと発表しました。

1. はじめに
1.1 調査成果物と市場定義
1.2 調査範囲
2. 調査方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場インサイトとダイナミクス
4.1 市場概要
4.2 市場の促進要因
4.3 市場の抑制要因
4.4 ポーターのファイブフォース分析
4.4.1 新規参入者の脅威
4.4.2 買い手／消費者の交渉力
4.4.3 サプライヤーの交渉力
4.4.4 代替製品の脅威
4.4.5 競争ライバルの激しさ
4.5 COVID-19の産業への影響
5. 市場区分
5.1 保険の種類別
5.1.1 財物
5.1.2 自動車
5.1.3 その他の保険種類
5.2 流通チャネル
5.2.1 ダイレクト
5.2.2 代理店
5.2.3 銀行
5.2.4 その他の流通チャネル
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 企業プロフィール
6.2.1 Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd.
6.2.2 Sompo Holdings Inc.
6.2.3 Rakuten General Insurance Co., Ltd
6.2.4 MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.
6.2.5 SAISON Automobile & Fire Insurance Co., Ltd.
6.2.6 SECOM General Insurance Co., Ltd.
6.2.7 Hitachi Capital Insurance Corporation.
6.2.8 Nisshin Fire & Marine Insurance Co., Ltd.
6.2.9 Kyoei Fire & Marine Insurance Co.,Ltd
6.2.10 Mitsui Direct General Insurance Co. Ltd.*
*記載されている会社名は全てではありません。
7. 市場機会と今後の動向
8. 免責事項とアメリカについて

日本の損害保険業界のセグメンテーション
損害保険（P&C保険とも呼ばれる）は、あなたとあなたの財産を守るための補償の種類です。損害保険とは、他人にケガを負わせたり、他人の持ち物に損害を与えたりした事故で法的責任を問われた場合の賠償責任を補償する保険です。
日本の損害保険市場の完全な背景分析には、単体市場の評価、セグメント別の新興トレンド、地域市場などが含まれます。市場ダイナミクスの重要な変化や市場概要もレポートで取り上げています。
日本の損害保険市場は、保険の種類別（損害保険、自動車保険、その他の保険の種類）、流通チャネル別（ダイレクト、代理店、銀行、その他の流通チャネル）に分類されています。

日本の損害保険市場に関する調査FAQ
日本の損害保険市場の現状は？
日本の損害保険市場は予測期間（2025-2030年）に年平均成長率4%以上を記録すると予測されています。
日本の損害保険市場の主要プレーヤーは？
MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.、東京海上日動火災保険株式会社、損害保険ホールディングス株式会社、楽天損害保険株式会社、日新火災海上保険株式会社が、日本損害保険市場で事業を展開している主要企業です。
日本の損害保険市場は何年をカバーしていますか？
本レポートは、日本の損害保険市場の2020年、2021年、2022年、2023年、2024年の過去の市場規模を対象としています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年、2030年の日本の損害保険市場を予測しています。

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