ファクタリング市場規模と見通し、2025年～2033年

世界のファクタリング市場は、2024年に4074.48億米ドルと評価され、2025年には4306.73億米ドルから成長し、2033年までに6710.39億米ドルに達すると予測されています。この期間中の年平均成長率（CAGR）は5.7%となります。ファクタリングは銀行や第三者の金融サービスプロバイダーが提供する金融サービスの一種であり、売主が売掛金を割引率でファクターに売却して資金を調達する方法です。売主は売掛金に対して即座に資金を得て、ファクターは請求書を保持し小さな利益を得ます。このプロセスには売主、買主、ファクターの三つのステークホルダーが関与し、売主は買主に商品を販売し請求書を発行、ファクターに資金を調達するために請求書を提出します。ファクターは請求書を確認し、売主に資金の80％を支払い、残りの20％は買主がファクターに支払った後に支払います。利息は、契約の種類により同時に支払うか、後払いとなることがあります。ファクタリングの費用は、融資のボリュームと請求書の信用品質によって測定されます。通常、手数料は月額1.15%から3.5%の範囲です。この方法は、未払いの請求書を迅速に現金化し、流動性と業務活動を改善するのに役立ちます。

ファクタリングの市場拡大は、企業がこのサービスの利点を認識し始めたこと、商取引のグローバル化、中小企業（SMEs）が柔軟な資金調達の選択肢を求めるようになったことによって推進されています。また、テクノロジーの進化により、ファクタリングはより簡単で効率的になり、あらゆる規模の組織にアクセスしやすくなっています。さらに、経済の変動、規制の変化、業界のトレンドが世界的なファクタリングビジネスを常に変化させています。

金融技術（フィンテック）の進歩に関する認識の高まりもフィンテックの採用を促進しています。例えば、2019年には中国とインドのフィンテック採用率は87%で、オーストラリア、カナダ、香港、新加坡、英国、米国はそれぞれ58%、50%、67%、67%、71%、46%でした。多くの決済サービスプロバイダーが中小企業の市場参入を後押ししています。例えば、国際フィンテックは、小企業向けに自動化された決済および関連サービスを提供しているライセンスを持つ電子マネー機関および決済サービスプロバイダーです。多くの銀行が多くの小切手を発行することに消極的であるため、フィンテックソリューションプロバイダーが提供する自動化ソリューションが活躍します。フィンテックは合理的な料金で一括決済サービスを提供しており、これにより中小企業はフィンテック企業にアプローチしやすくなり、ファクター（銀行や第三者保険会社）の投資利益率（RoI）が向上します。

フィンテック企業は、中小企業の取引プロセスを監視する信頼性と安全性の高いソリューションを提供します。これは、大手銀行と中小企業がファクタリング業界で成功するためのウィンウィンの状況を生み出します。米国のFundBoxは中小企業向けにフィンテックソリューションを提供しています。Fundboxは中小企業が会計ソフトウェアやビジネス銀行口座をFundboxアプリケーションに統合することを可能にし、ビジネスのパフォーマンスに関する正確な情報を得ることができ、データ駆動型の意思決定を支援します。このデータがソリューションのパラメータを満たすと、ビジネスプロセスのための資金やローンが利用可能になります。その後、Fundboxアプリケーションを使用して支払いプロセスをスケジュールし、所定の期間内に返済できます。このような取引は安全に行われ、会社の歴史に記録され、支払い、手数料、未払金または得られた金額を追跡することができます。

情報技術の進展は金融セクターを大幅に変革しました。ファクタリング業界における画期的なソリューションは、取引プロセスを自動化しました。また、自動化ソリューションの採用は金融セクターを拡大しただけでなく、セキュリティと計画ソリューションも向上させました。暗号化ソリューションの導入により、正確な取引が可能になり、ファクタリングプロセスの双方（サプライヤーと買主）の重要情報が保護され、金融詐欺を防ぐことができるようになりました。Unicsoftによれば、ファクタリングプロセスにおいてブロックチェーンを実装している企業の多くのアプリケーション領域が特定されています。さらに、安全で迅速なワークフロープロセスは工場プロセスにおける重要な側面の一つです。したがって、ブロックチェーンの統合により、ファクタリング業界におけるスマートコントラクトの統合によって、金融取引が中央集権化され暗号化されたアプローチで強化されます。Ethereum、NEO、Hyperledger、およびR3CORDAはオープンなブロックチェーンプラットフォームの一部です。これらの中で、Ethereumは最も好まれるプラットフォームです。このプラットフォームはスマートコントラクトの分散ストレージと実行を可能にし、ハッシュプロセスがローカルで行われます。処理されたデータは公開され、ネットワークのセキュリティを向上させます。

ヨーロッパは世界のファクタリング市場を支配しており、総市場シェアの66％を占めています。今日、ファクタリングはヨーロッパの経済と雇用の発展に貢献する安全な短期融資商品と見なされています。ヨーロッパのファクタリング市場の成長は、Deutsche Factoring Bank、Eurobank Group、HSBC Holdingsを含む主要プレーヤーの存在によるものです。さらに、好意的な政府の法律もヨーロッパ地域での市場の成長に貢献しました。2019年、ヨーロッパで選挙が行われた際にEUFはファクタリングの認知度を高め、その国への利益を促進する機会を活用しました。国内ファクタリングは、国際ファクタリングと比較して地理的到達範囲と国際ファクタリングの法的障害が少ないため、大きなシェアを持っています。新興市場での国内ファクタリングの需要は、発展途上国における中小企業の急増によってかなり増加しています。これらの企業は国のGDP成長を押し上げる重要な役割を果たしますが、この種のビジネスは金融支援が不足しており、多くの中小企業が事業を停止する原因となっています。

国際ファクタリングはクロスボーダーまたは輸出ファクタリングとも呼ばれます。輸出ファクタリングは、特に製品の短期販売があり、未払いのリスクがある場合に、貿易をオープンアカウント条件で行うことを可能にし、国際販売の際の信用および回収の問題を抑制し、キャッシュフローを加速させることで、信用リスクの軽減を支援し、ビジネスに流動性を提供します。輸出ファクタリングは輸出業者に簡単な資金を提供する道を開きます。輸出ファクタリングは、輸入業者にオープンアカウント条件を提供することによって販売量を増やすのに役立ち、輸入業者が大きな注文を出すことを可能にします。さらに、ファクタリング会社は輸入業者からの支払いを保証し、輸入業者が破産により支払いを怠った場合には、輸出業者はデフォルトの責任を負いません。この規定は、輸出業者が国際ファクタリングを大いに魅力的にしています。輸出業者は、国際ファクタリングが複雑な世界市場の条件でより競争力を高めるのに役立つことを認識し、国際ファクタリングをかなり採用しています。

ファクタリングは、中小企業の金融要件において重要な役割を果たします。未知の分野で事業を展開する中小企業は、手頃な資金へのアクセスにおいてしばしば課題に直面します。これは新興経済国に所在する企業に悪影響を及ぼします。このため、中小企業はファクタリングサービスを広範に採用し、市場の成長をさらに促進しています。ファクタリングは、中小企業の貿易金融へのアクセスを円滑にし、バリューチェーンへの参加を促進する手段とされています。これは、伝統的な銀行融資や資産ベースの融資と異なり、企業のバランスシートに負債を生じさせず、未決済のローンも発生しないため、中小企業が資本を負担なく生成するのに役立ちます。銀行融資にアクセスするのが依然として困難な中小企業にとって、金融の代替手段を開発することは極めて重要です。 일부 기업가들은 금융에関する知識、 전략적 비전, 대체 금융 도구를 유치할 자원이 부족하여 잠재적인 투자자를 확보하기 어렵습니다. 따라서, 팩터링은 그들이 비즈니스를 전진할 수 있도록 도와주며, 이는 중소기업에 의한 팩터링의 채택률을 증가시킵니다. 또한, 팩터링은 중소기업이 무역 금융 및 공급망 금융을 통해 대기업과 연결되도록 돕습니다. 따라서, 팩터링 업계는 중소기업의 국제화를 촉진하고 지역 내 무역 및 금융 포함을 지원할 수 있는 큰 잠재력을 가지고 있습니다。

Report Coverage & Structure

ファクタリング市場レポートの構造概要

このレポートは、ファクタリング市場の詳細な分析を提供しています。以下に主要なセクションをまとめます。

序論

• エグゼクティブサマリー
• 研究の範囲とセグメンテーション
• 研究目的、制限事項、仮定
• 市場の範囲とセグメンテーション
• 考慮された通貨と価格設定

市場機会評価

• 新興地域・国
• 新興企業
• 新興アプリケーション・エンドユース

市場動向

• ドライバー
• 市場警告要因
• 最新のマクロ経済指標
• 地政学的影響
• 技術要因

市場評価

• ポーターの5つの力分析
• バリューチェーン分析

規制の枠組み

• 北アメリカ
• ヨーロッパ
• APAC
• 中東・アフリカ
• LATAM

ESGトレンド

グローバルファクタリング市場規模分析

このセクションでは、ファクタリングのタイプ、提供者のタイプ、企業規模、エンドユーザーごとに市場を分析しています。

• ファクタリングタイプ: 国内、国際
• 提供者タイプ: 銀行、NBFCs
• 企業規模: 中小企業、大企業
• エンドユーザー: 建設、製造、ヘルスケア、運輸・物流、エネルギー・ユーティリティ、IT・通信、その他（人材派遣、広告など）

地域別市場分析

各地域の市場を詳細に分析し、ファクタリングの種類、提供者のタイプ、企業規模、エンドユーザーごとにさらに細分化しています。

北アメリカ市場分析

• アメリカ、カナダを含む

ヨーロッパ市場分析

• イギリス、ドイツ、フランス、スペイン、イタリア、ロシア、北欧、ベネルクス、その他のヨーロッパ

APAC市場分析

• 中国を含む

このように、レポートはファクタリング市場の全体像を把握するための包括的な分析を提供しています。